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Finanzplanung ist Lebenplanung

Finanzplanung erfordert Systematik. Eine genaue Analyse Ihrer Lebens- und Vermögensverhältnisse ist der erste Schritt.

In der Anamnese werden alle Faktoren aufgenommen werden, die für die weitere Planung wichtig sind: Ihr Persönlichkeitsprofil (Risk Profiling) wird erstellt und ihre Erwartungen zur Vorsorge und Alterssicherung (Ruhestandsplanung) werden analysiert. Innerhalb des Financial Planning nennen wir diesen Baustein Vermögensstrukturanalyse.

„Vernetztes Denken“ ist gefordert, um nach der Analyse des bestehenden Vermögens und den eingegangen Verbindlichkeiten einen individuellen Finanzplan zu erstellen, der den Ist-Zustand darstellt und ihre Zukunfts-perspektiven verdeutlicht.

Im Rahmen der Finanzplanung werden in vielen Fällen auch Szenarien entwickelt, um unterschiedliche Annahmen über zukünftige Entwicklungen abzubilden.

Finanzplanung ist ein langfristiger Prozess – denn oftmals entwickeln viele Aspekte erst in der Zukunft ihre volle Wirkung. Wie empfehlen Ihnen, sich
diese Zeit einmal gründlich zu nehmen, denn eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung ist die Basis für die Realisierung Ihrer Träume und Wünsche
und bietet langfristigen Schutz und garantiert Planungssicherheit.

> 400

BANKEN und
VERMÖGENSVERWALTER

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VERSICHERER

80

SPEZIALISTEN

leistungsVERSPRECHEN

Die langfristige Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Private Equity hat einen großen Einfluss auf den Anlageerfolg. Ganz gleich ob moderne ETF-Lösungen, klassische Portfoliostrukturen gewünscht sind oder das Währungsmanagement eine Rolle spielt. Gemeinsam mit Ihnen wählen wir die passenden Vermögensmanager und Instrumente aus – im aktiven und passiven Bereich.

Ebenso verstehen wir uns Lösungsfinder im Bereich Absicherung existenzieller Risiken. Mit unserem Tool Vorsorgeoptimierer können wir gezielt Versorgungslücken schließen und den Schutz des Familienvermögens gewährleisten.

DienstLEISTUNGEN

Vermögensverwaltung

Bei uns stehen Sie als Kunde im Mittelpunkt. Wir möchten, dass Sie genau das passende Portfolio bekommen. Deshalb ist umfangreiche Recherche unser oberstes Gebot und Ihr Persönlichkeitsprofil ausschlaggebend. Wenn sich ihre Pläne ändern? Kein Problem - diese Flexibilität nennen wir RE-ALLOCATION. Ein Wechsel der Strategie, der Depotbank oder aber des Vermögensverwalters ist für uns keine Herausforderung.

Absicherung

Wir möchten, dass Sie mit unseren Lösungen in höchstem Maße zufrieden sind und uns weiterempfehlen. Der SafetyCheck ermöglicht ihnen daher einen transparenten Überblick über ihr derzeitiges Versicherungs-portfolio. Auf Basis ihrer Prämissen prüfen wir Tarife auf Kosten- und Leistungs-optimierung. Der Zugriff auf Maklerpools erlaubt uns einen unabhängigen Vergleich und die Ausschöpfung von Kollektivtarifen.

Finanzierung

Auch hier recherchieren wir mehrgleisig: Über den Zugang regionaler Finanzierungspartner als auch über professionelle Hypotheken-Plattformen erhalten wir einen raschen und verlässlichen Marktüberblick zu Konditionen, Machbarkeit und Bearbeitungszeiten. Je nach Finanzierungsvorhaben können Darlehen über digitale Schnittstellen ad hoc erstellt und innerhalb zuverlässiger Service-Level-Zeiten bewilligt werden.

Immobilien

Wir legen höchsten Wert auf erstklassige Qualität. Im Bereich Immobilien begleiten wir Sie beim Kauf und Verkauf Ihrer Objekte und konzentrieren uns auf die Experten mit den besten Referenzen am Markt. In Kooperation mit weiteren Family Offices, Stiftungen und Investoren strukturieren wir Ihr Immobilien-portfolio neu und beschaffen neue Sachwert-investments inklusive Finanzierung und Fördermitteln.

Reporting & Controlling

Bei komplexen Vermögensstrukturen sind Vernetzung und ganzheitliche Kontrolle von besonderem Stellenwert. Je nach Wunsch stellen wir mit Multibanking-Applikationen, DATEV- und Starmoney Business geeignete Softwarelösungen zur bankenübergreifenden Analyse und Reporterstellung zur Verfügung.

Nachfolgeplanung

General- und Vorsorgevollmacht, Patienten-verfügung und Testament, Freibeträge und Schenkungen und auch der digitale Nachlass spielt eine große Rolle - Ist in Ihrer Familie alles geregelt? Themen rund um das Generationenmanagement lösen wir mit unserer BLACKBOX. Bei der langfristigen und werterhaltenden Steuerung des Familien-vermögens arbeiten wir mit Spezialisten und Notaren aus dem Netzwerk eng zusammen.

beratungsGRUNDSÄTZE

VOLLSTÄNDIGKEIT

Dies beinhaltet die Erfassung und Analyse aller relevanten Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen und die Abbildung Ihres persönlichen Zielsystems.

VERNETZUNG

Alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren werden berücksichtigt.

INDIVIDUALITÄT

Ihre Person, Ihr familiäres und berufliches Umfeld, Ihre Zielen und Bedürfnisse stellen wir in den Mittelpunkt der Finanzplanung und nehmen keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vor.

RICHTIGKEIT

Ihre Finanzplanung ist dem Grundsatz nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht richtig, sondern plausibel sein und müssen den allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen. Sofern quantitative oder qualitative Annahmen verwendet werden, sind diese – sofern nicht ausdrücklich anders von Ihnen gewünscht – vorsichtig, konservativ und auf Basis unabhängiger Quellen zu treffen und zu begründen.

VERSTÄNDLICHKEIT

Ihre Finanzplanung einschließlich aller Ergebnisse wird so präsentiert, dass Sie verständliche und nachvollziehbare Handlungsempfehlungen erhalten und Ihre im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen nach bestem Wissen beantwortet werden.

DOKUMENTATIOSNPFLICHT

Während einer gemeinsamen Zusammenarbeit sind Ihre Prämissen und die Ergebnisse aus der Finanzplanung in schriftlicher oder anderer geeigneter Form archiviert.

ETHIKREGELN

In Ihrem Interesse beachten unsere Berater in privaten finanziellen Angelegenheiten stets die folgenden Ethikregeln: Vorrang des Kundeninteresses, Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und Sorgfalt.